风险管理

风险管理的理念

(一)完善健全的风险管理体系是公司健康运行的前提;

(二)有效的风险管理措施是维护投资人与股东利益的有力保障;

(三)风险管理的精髓是严格执行与有效监督。

 

风险管理目标

 

风险管理原则

(一)健全性原则:风险控制应渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节;

(二)有效性原则:运用合理有效的风控指标模型,确保事前、事中风控措施有效执行;

(三)独立性原则:公司各风险控制机构和人员具有并保持高度的独立性和权威性;

(四)相互制约原则:公司内部部门和岗位的设置必须权责分明、相互制约;

(五)防火墙原则:公司基金投资业务和公司自有资金投资业务隔离,投资决策和交易清算严格分离。

(六)适时性原则:风控管理应具有前瞻性,并且随着公司内外环境适时修改和完善。

(七)成本效益原则。风险控制手段应科学高效,以合理的风控成本达到最佳风控效果。

 

风险管理体系结构

公司实行多层次全方位的风险管理。具体分为制度体系和组织体系。

公司风险管理制度体系由公司章程、内控大纲、基本制度、具体制度业务流程操作流程等四个不同层次的制度构成,具体如下图:

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公司风险控制组织体系由董事会、管理层与监察稽核部等职能部门三个层面组成。董事会对公司风险管理负有最终责任,董事会下设风险管理委员会与督察长;经营管理层负责风险管理政策、风险控制措施的制定和落实,经营管理层下设风险控制委员会;产品设计、监察稽核等职能部门对公司业务中市场风险、信用风险、流动性风险、合规风险、道德风险等风险进行管理。